Зачем нужна справка 2 НДФЛ

Справка 2-НДФЛ служит официальным документом, подтверждающим доходы предъявителя. Разберём каково её назначение и в каких жизненных ситуациях она может пригодиться.

Назначение 2-НДФЛ

Получить эту справку можно на работе. Как правило, она выдаёт раз в год и содержит следующие сведения:

• Название компании и её реквизиты;
• Личные и налоговые данные работника;
• Общую сумму дохода;
• Обязательные налоговые вычеты;
• Общий размер выплат за год.

Если она понадобилась работнику внеурочно, он имеет право получить его после составления заявления.

Назначение документа

В жизни каждого возникают ситуации, требующие наличия справки. Разберём подробнее, кому она может понадобится.

1. Работодатель

Все лица, ведущие коммерческую деятельность на территории России, считаются налоговыми агентами. А те, в свою очередь, должны регулярно и своевременно подавать в контролирующие органы информацию об оплаченных налоговых взносах. Отчётность по выплатам работникам подается в виде справок 2-НДФЛ.

2. Работник

Сотруднику, работающему официально, этот документ может пригодиться в ситуациях, когда необходимо:

• Собрать пакет документов на получение кредита;
• Оформить льготное пособие;
• Получить информацию о пенсионных начислениях;
• Рассчитать законные выплаты по выходным, больничным и т.д.

3. Индивидуальный предприниматель

ИП является физическим лицом, и справка может пригодится в тех же ситуациях, что и работнику. Кроме того, помимо собственного дела предприниматель может выступать в роли наёмного сотрудника. Только для подтверждения его доходов используется форма 3-НДФЛ.

4. Пенсионер

Если пенсионный счёт находится в негосударственном фонде, справку требуют для выдачи различного рода кредитов и займов.

Теперь о конкретных ситуациях, когда она необходима:

• Для оформления кредитного займа и покупки недвижимости в ипотеку. Некоторые банки не требуют её наличие в пакете документов, но этот момент лучше уточнить в конкретной организации;
• При увольнении также рекомендуется сразу получить эту форму, на новом месте она может пригодится;
• Для налоговой инспекции, иногда необходима проверка полученных начислений;
• Для получения пособий разного рода, например, при потере кормильца или для многодетной семьи;
• Если доход семьи маленький, то при предъявлении справки можно рассчитывать на льготы вроде бесплатного питания;
• Для получения визы;
• Иногда требуется для судебных разбирательств.